Financial monitoring and compliance control in banks.
Keywords:
financial monitoring, legalization (laundering) of funds of illicit origin, compliance, compliance monitoring, compliance risk, compliance policies, compliance systemAbstract
In the article the modern problems of the activities of domestic banks, associated with their use and mediation in the laundering of proceeds of illicit origin, as well as the facts of non-compliance with legislative and regulatory requirements governing the activities of banks in Ukraine and internationally. Was further developed conceptual apparatus in part definitions of compliance and compliance system. Studied modern trends of compliance control in the banking sector. The necessity of the development and implementation of compliance systems in Ukrainian banks is based on the risk-based approach.References
Комаха Олексій. Банкам «шиють» статтю. Інтернетвидання «Економічна правда» [Електронний ресурс]. – Режим доступу: http://www.epravda.com.ua/publications/2014/03/12/426905/
Кримінальний кодекс України. Відомості Верховної Ради України (ВВР). – 2001, № 25-26. – ст.131. Офіційний сайт Верховної ради України [Електронний ресурс]. – Режим доступу: http://zakon4.rada.gov.ua/laws
НБУ отнёс Прайм-Банк к категории неплатежеспособных за неоднократное участие в схемах по отмыванию средств. По материалам: Интерфакс-Украина, "Дело" [Електронний ресурс]. – Режим доступу: http://delo.ua/finance/bank-semi-regionala-volkova-priznan-neplatezhesposobnym-za-otmyv-279817/
Офіційний сайт Фонду гарантування вкладів фізичних осіб [Електронний ресурс]. – Режим доступу: http://www.fg.gov.ua/payments/
Закон України Про запобігання легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення 14 жовтня 2014 року No 1702-VII – Офіційний сайт Верховної ради України [Електронний ресурс]. – Режим доступу: http://zakon4.rada.gov.ua/laws
Закон України Про Національний банк України 20 травня 1999 року № 679-XIV. – Офіційний сайт Верховної ради України [Електронний ресурс]. – Режим доступу: http://zakon4.rada.gov.ua/laws
Закон України Про банки і банківську діяльність. – Офіційний сайт Верховної ради України [Електронний ресурс]. – Режим доступу: http://zakon4.rada.gov.ua/laws
Ніколаюк Р. О., Коніжай С. І. Особливості профілактики злочинних посягань у сфері банківського кредитування.– Боротьба з організованою злочинністю. – 2001.– № 3.– С. 43 – 49.
Моделювання оцінки ризиків використання банків з метою легалізації кримінальних доходів або фінансування тероризму [Текст] : монографія / [С. О. Дмитров, О. В. Меренкова, Л. Г. Левченко, Т. А. Медвідь] ; під заг. редакцією О. М. Бережного. – Суми: ДВНЗ “УАБС НБУ”, 2008. – 75 с.
Положення про здійснення банками фінансового моніторингу", затверджене Постановою Правління Національного банку України 14.05.2003 № 189 із змінами та доповненнями.
Калініченко Л.Л. Теоретичні аспекти функціонування комплаєнсу у вітчизняних банках : Науковий вісник Херсонського державного університету Випуск 6 . Частина 4. 2014. – С. 242 – 245
Положення про організацію внутрішнього контролю в банках України, затверджене Постановою Правління Національного банку України 29.12.2014 № 867. – Офіційний сайт Верховної ради України [Електронний ресурс].– Режим доступу: http://zakon1.rada.gov.ua/laws/show/v0098500-07/page//
Методичні рекомендації щодо вдосконалення корпоративного управління в банках України, схвалені Постановою Правління Національного банку України 28.03.2007 N 98. – Офіційний сайт Верховної ради України [Електронний ресурс].– Режим доступу: http://zakon1.rada.gov.ua/laws/show/v0098500-07/page//
Compliance and the compliance function in banks/ Basel committee on Banking Supervision . – April, 2005. Офіційний сайт Базельского комітету [Електронний ресурс]. – Режим доступу: http://www.bis.org/bcbs/index.htm.
