Тенденції тіньової економіки України у розрізі схем і негативних факторів

Анотація

У статті досліджено деякі аспекти тіньової економіки на просторі фондового та валютного ринку. Особлива увага присвячена проблемам, що формують додатковий попит на готівку та їх наслідки. Розглянуто особливості ухилення від обмежень на граничні розрахунки готівкою, вразливості закону. Запропоновано вирішення цього питання шляхом внесення коректив у Постанову НБУ №210, що сприятиме запобіганню деяких схем уникнення відповідальності за перевищення граничних розрахунків готівкою. Зроблено аналіз факторів, що стримують перехід до безготівкової економіки, серед них: недостатня кількість банківських та POS терміналів, зменшення кількості платіжних карток, надмірна готівкова маса в економіці разом з відсутністю вигідної та надійної альтернативи зберігання коштів. Досліджено розповсюджені схеми розкрадання коштів посередниками на валютному та фондовому ринку. Надано рекомендації щодо регулювання їх діяльності. Було акцентованого увагу на махінаціях ринку ОВДП з наступним аналізом імовірних схем відмивання коштів та запропоновано найбільш ефективні, на нашу думку, засоби стримування подальших порушень.